近年來，隨著我國經(jīng)濟發(fā)展，高凈值人群規(guī)模不斷擴大，相關調(diào)查顯示，截至2021年底，中國千萬資產(chǎn)的“高凈值家庭”增至202萬戶。面對日益擴大的高凈值人群規(guī)模以及其增長的財富管理需求，越來越多的保險機構均針對高凈值人群展開布局。近日，在第二屆長壽時代財富高峰論壇上，“泰康家族辦公室解決方案體系”正式落地上海。
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泰康保險集團創(chuàng)始人、董事長兼首席執(zhí)行官陳東升在現(xiàn)場表示，賺大錢、快錢的時代已經(jīng)過去，慢錢、長錢的時代來臨了。當下社會模式、投資模式在發(fā)生變化，壽險業(yè)新時代已經(jīng)來臨。壽險業(yè)新時代就是將虛擬的保險和實體醫(yī)療養(yǎng)老康復以及生命關懷“醫(yī)養(yǎng)康寧”結(jié)合起來，同時又迎來了一個專業(yè)化、職業(yè)化、績優(yōu)化的健康財富規(guī)劃師、職業(yè)經(jīng)理人的時代。
泰康保險集團創(chuàng)始人，董事長兼首席執(zhí)行官陳東升
泰康家辦解決方案體系凸顯定制化
據(jù)泰康保險集團介紹，此次落地的“泰康家族辦公室解決方案體系”，是泰康面向大健康產(chǎn)業(yè)生態(tài)體系的再度升級和拓維，圍繞長壽、健康、財富三大閉環(huán)，泰康三大業(yè)務板塊合力，全新推出“天行健—家族創(chuàng)富、地勢坤—家族守富、人長久—家族傳富、和致遠—卓越人生”四大泰康家族辦公室的解決方案體系，秉持尊重生命、關愛生命、禮贊生命，整合泰康生態(tài)資源，提供覆蓋從個人到家庭到家族、全生命周期的多元化服務。
泰康家族辦公室，以中國古代的“天人學說”為基礎，將定制化的客戶解決方案融入天地人和的哲學理念，以滿足家族客戶在長壽時代的需求。
“天行健—家族創(chuàng)富”系列，依托泰康保險集團卓越的投資實力，提供穿越市場周期的優(yōu)質(zhì)投資項目，搭建多元化的家族財富資產(chǎn)配置方案。
“地勢坤—家族守富”旨在圍繞客戶生命周期，為家族提供財富守護的綜合解決方案。以泰康大健康戰(zhàn)略為核心，為家族成員量身定制家族保障方案。
“人長久—家族傳富”系列，一方面延續(xù)了保險金信托“保單+信托”模式的傳統(tǒng)優(yōu)勢，綜合了保險工具和家族信托的功能，突出保險配置、資產(chǎn)隔離和傳承功能，防范資產(chǎn)侵占、家族爭產(chǎn)、婚變析產(chǎn)等常見風險，保障家族財富更加安全穩(wěn)定；另一方面，依托泰康戰(zhàn)略和資源創(chuàng)新了產(chǎn)品結(jié)構和模式，針對客戶特定需求，依托專業(yè)團隊與資源平臺，延展保險金信托的服務模式。據(jù)了解，泰康去年11月已經(jīng)落地的全市場首單直付社區(qū)養(yǎng)老類保險金信托就在此列。
“和致遠—卓越人生”整合泰康保險集團內(nèi)外部優(yōu)質(zhì)資源，為客戶匹配專屬定制的服務，如子女全教育周期規(guī)劃、藝術培育和品鑒拍賣、家族文化塑造，陪伴客戶及其家族暢享卓越人生。
泰康大健康生態(tài)體系賦予家辦全新定義
泰康家族辦公室集合泰康全集團豐沛資源架構服務體系，成為泰康大健康生態(tài)體系又一新生力量。
泰康保險集團是涵蓋保險、資管、醫(yī)養(yǎng)的大型創(chuàng)新型金融保險服務集團，連續(xù)五年入圍《財富》世界 500 強，管理總資產(chǎn)超 2.9萬億元。泰康家族辦公室集合泰康三大業(yè)務板塊——保險、資管、醫(yī)養(yǎng)優(yōu)勢，聯(lián)合嘉德、溢彩公益基金會、亞布力論壇等生態(tài)資源，圍繞全生命周期的家族需求，為客戶提供綜合解決方案。
泰康家族辦公室成立后，“幸福有約”作為保險鏈接醫(yī)養(yǎng)的創(chuàng)新解決方案，將在“家族養(yǎng)老規(guī)劃”中贏得更為廣泛的應用空間，為更多家族提供入住泰康養(yǎng)老社區(qū)的權益保障，讓家族每一個成員樂享優(yōu)雅的長壽人生。
泰康家族辦公室結(jié)合泰康大健康戰(zhàn)略優(yōu)勢，將虛擬的金融工具和實體服務關聯(lián)，匹配家族一攬子保險規(guī)劃，讓家族財富得以真正為家族成員的美好生活服務。
洞察多元化、多層次的服務需求，泰康家族辦公室在家族子女的全教育周期規(guī)劃、家族成員藝術修養(yǎng)提升、家族精神文化塑造、祭祀先輩、家族慈善等方面，提供覆蓋全家族的一站式解決方案。
長壽時代背景下，泰康依托四位一體大健康戰(zhàn)略，發(fā)揮人才要素價值，首創(chuàng)全新職業(yè)——健康財富規(guī)劃師（HWP）。伴隨泰康家族辦公室發(fā)布，HWP也成為鏈接泰康家辦所蘊含豐沛資源與客戶的橋梁與紐帶。
天地人和、泰然美好，作為泰康大健康戰(zhàn)略的全新踐行者，泰康家族辦公室秉持“天地人和”創(chuàng)新產(chǎn)品和服務，將成為泰康服務客戶的全新力量。
上海區(qū)域泰康大健康生態(tài)體系日益豐富
隨著中國人口預期壽命的持續(xù)提升，中國社會正在步入長壽時代，尤其在像上海這樣經(jīng)濟相對比較富裕的城市，人口老齡化進程加快。泰康始終堅持以“客戶為中心”，滿足客戶在長壽時代下養(yǎng)老、健康和財富管理需求，實現(xiàn)從個人、家庭到家族的全生命周期照顧。作為一家有社會責任感、使命感的企業(yè)，泰康自2007年開始做了一系列的嘗試，截至目前，泰康之家醫(yī)養(yǎng)康寧戰(zhàn)略版圖逐步落地。上海坐擁泰康之家申園、錦繡府、靜安府，是泰康保險集團目前布局養(yǎng)老社區(qū)最多的城市。不僅如此，泰康致力于打造以醫(yī)險結(jié)合、醫(yī)養(yǎng)結(jié)合為特色，醫(yī)教研一體化的高品質(zhì)醫(yī)療服務品牌。在上海，泰康搭建大健康投資生態(tài)體系，與泰康拜博口腔、冬雷腦科醫(yī)院、貝瞳少兒眼科、健恒醫(yī)療等高端醫(yī)療機構深度合作。同時，泰康還吸引了瑞金、華山等頂尖公立醫(yī)院的緊密合作。上海集齊了泰康的全生態(tài)資源，為客戶提供活力養(yǎng)老、健康管理、就醫(yī)看診、康復護理的一站式服務。
據(jù)陳東升介紹，泰康醫(yī)養(yǎng)融合長壽社區(qū)方面，目前，泰康醫(yī)養(yǎng)融合長壽社區(qū)全國布局已經(jīng)基本完成，預計年底運營項目將達21個，覆蓋20城；預計未來將覆蓋35城的40個項目，當前已有13地的14家社區(qū)正式運營，擁有超過8800位在住泰康居民。
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